VIG vs. VYM: En İyi Vanguard ETF nedir?

En iyi temettü borsa yatırım fonlarından (ETF’ler) ikisi Vanguard tarafından yapılmıştır. Bu iki ETF büyüme, istikrar ve büyük temettüler sağlar. Vanguard Temettü Takdir ETF (VIG) ve Vanguard Yüksek Temettü Getiri ETF (VYM), diğer yatırımcı türleri için fırsatlar yaratan farklı endeksleri izleyen iki benzersiz ETF’dir. Tabii ki, tüm yatırım fonları eşit yaratılmamıştır, bu nedenle Vanguard’ın aralarından seçim yapabileceği benzer ancak farklı iki ETF’si vardır. Ancak VIG ile VYM arasındaki savaşta hangi Vanguard Dividend ETF’sini seçerdiniz?

VIG ve VYM, yönetim altındaki on milyarlarca dolarlık varlıkla (AUM) piyasadaki en popüler ETF’lerden ikisidir. Portföyler için popüler olmalarını sağlayan düşük harcama oranı ile birlikte çeşitlendirme sağlarlar. Ancak, iki fon, sahip oldukları hisse senedi sayısı, performans, temel endeks ve getirileri bakımından farklılık gösterir.

Bu iki ETF’yi daha derinlemesine incelemenin ve VIG ile VYM’nin kafa kafaya karşılaştırmasında hangisinin daha iyi temettü ETF’si olduğunu görmenin zamanı geldi.

---

Temettü ETF’si nedir?

VIG ile VYM’yi karşılaştırmadan önce, bir temettü ve temettü ETF’si tanımlayalım. A kâr payı hissedara ödenen kârın bir kısmının payıdır. Şirketler daha fazla kar elde ettikçe, bunu şirkete geri yatırma, borcunu ödeme, hisse fiyatını artırmak için daha fazla hisse geri satın alma veya hisse sahiplerine temettü şeklinde dağıtma fırsatlarına sahip olurlar.

Bir temettü ETF, temettü ödeyen farklı şirketlerin bir araya geldiği borsada işlem gören bir fondur. Bu şirketler şunlardan oluşabilir: Temettü Aristokratları25 yıldır sürekli artan temettüler, Microsoft (MSFT) veya Coca-Cola (KO) gibi onlara ödeme yapan bazı büyüme ve istikrar şirketleri veya yüksek getirili şirketler.

İnsanlar büyüdükçe yatırım portföyleri, iyi bir temettü ETF’sine sahip olmanın getireceği geliri görüyorlar. Ödeme, ödenebilecek gelir veya temettülerden biraz daha büyük görünüyor bir S&P 500 ETF’den hatta bir teknoloji endeksi izlenen ETF.

Birçok yatırımcı, emeklilik gelirlerini 401(k)’den desteklemek için temettü kullanır. Bireysel Emeklilik Hesabı (IRA)veya emekli maaşı. Sonuç olarak, genellikle iyi bir temettü hissesi ararlar, ancak bir ETF’nin güzel yanı, tüm yumurtalarınızı tek bir hisse senedine koymamanızdır. Bunun yerine, bir ETF, birçok temettü ödeyen hisse senedinin çeşitlendirilmiş bir sepetidir.

Vanguard, pasif bir gelir akışı oluşturarak portföyünüze temettü getirmeye yardımcı olabilecek iki ETF oluşturdu. VIG ve VYM, bu iki farklı ETF’dir.

VIG vs. VYM: En İyi Vanguard ETF nedir?

VIG’e Genel Bakış

VIG, bir temettü büyüme ETF’sidir yaklaşık 289 farklı hisse senedinden oluşan S&P Temettü Yetiştiricileri Endeksini takip eder. ETF, on yıl boyunca temettülerini sürekli olarak artıran şirketlere odaklanmaktadır. Fona yatırılan her 10.000 ABD Doları için yılda 6 ABD Dolarına mal olan %0.06’lık bir gider oranına sahiptir. Ayrıca, VIG’in %1,81’lik bir temettü verimi vardır ve fondaki her 10.000 ABD Doları için size 181 ABD Doları verir.

Yalnızca 10 yılı aşkın bir geçmişe sahip şirketlere sahip olmak, bu fonun daha istikrarlı olmasını ve oynaklıktan kaçınmasını sağlar. Şirketler büyüyor ve bu nedenle durgun kalmıyorlar.

Fon, büyüme nedeniyle zaman içinde iyi performans göstermeye devam ediyor ve göstergenin ~%11.97’lik getirisine kıyasla, son on yılda yaklaşık %11.89’luk bir ortalama yıllık getiriye sahip.

VIG’in ilk 10 holdingi:

hisse senedi	Şirket	Ağırlık (%)
UNH	BirleşikSağlık Grubu	%4,16
MSFT	Microsoft	%3.96
JNJ	Johnson ve Johnson	%3.76
JPM	JPMorgan & Chase	%2.77
V	Vize	%2.76
PG	gözetmen ve kumar	%2.75
HD	Ev Deposu	%2,57
MA	MasterCard	%2,50
KO	Coca Cola	%2,05
PEP	PepsiCo	%1,98

İlk 10 holding, VIG’nin yaklaşık %29.26’sını oluşturmaktadır. Ortalama piyasa değeri yaklaşık 157.500 milyon dolar.

VYM’ye Genel Bakış

VYM VIG’den biraz farklı yapılandırılmıştır. VYM, FTSE Yüksek Temettü Getiri Endeksini izler. Amaç, temettü verimi yüksek şirketlerden oluşan bir fon oluşturmaktır. Her şirketin hissedarlarına ortalamanın üzerinde temettü ödeme geçmişi vardır. Fon 443 farklı hisse senedinden oluşmaktadır. Fona yatırılan her 10.000 ABD Doları için yılda 6 ABD Dolarına mal olan %0.06’lık bir gider oranına sahiptir. VYM’nin temettü verimi %3.02’dir ve fona yatırılan her 10.000$ için size 302$ verir.

VYM, bileşiminde Finansal Bilgiler, Tüketici Temelleri ve İsteğe Bağlı ve Sağlık Hizmetleri gibi daha dayanıklı malları tutarken yapı olarak da farklılık gösterir. Bunun nedeni, bu sektörlerin Teknoloji ve diğer endüstriler kadar hızlı büyümemesi, ancak daha yüksek temettü ödemesidir.

VYM, kıyaslama için kabaca %11.97’ye kıyasla, son on yılda ortalama %11.11’lik bir getiri elde etti.

VYM’nin En İyi 10 Holdingi:

hisse senedi	Şirket	Ağırlık (%)
JNJ	Johnson ve Johnson	%3.27
XOM	Exxon Mobil	%2.91
JPM	JPMorgan Chase	%2,40
PG	gözetmen ve kumar	%2,37
CVX	şerit	%2.29
HD	Ev Deposu	%2.22
PFE	Pfizer	%2.03
LLY	Eli Lilly	%1,98
ABBV	AbbVie	%1.81
KO	Coca Cola	%1,79

İlk 10 holding, VIG’nin yaklaşık %23.07’sini oluşturmaktadır. Medyan piyasa değeri yaklaşık 132.400 milyon dolar.

Benzerlikler: VIG ve VYM

Bunlar iki büyük temettü ETF’sidir. Maliyetleri benzerdir, her birinin gider oranı %0,06’dır ve bu da düşük maliyetlere yol açar. Ancak birini diğerine tercih ederseniz dikkate almanız gereken bazı farklılıklar vardır.

Farklar: VIG ve VYM

SCHD ve VYM’den farklı olarak, bu iki ETF’nin kıyaslama endeksleri ve hedefleri farklı olduğu için benzerliklerden daha fazla farklılıkları vardır.

hisse senedi	VİG	VYM
İsim	Vanguard Temettü Takdir ETF’si	Vanguard Yüksek Temettü Getirisi ETF
dizin	S&P Temettü Yetiştiricileri Endeksi	FTSE Yüksek Temettü Getiri Endeksi
Stok Sayısı	289	443
Gider oranı	%0.06	%0.06
Fiyat	$146.92	104,56 ABD doları
30 Günlük SEC Getirisi	%1,89	%3,02
P / E oranı	21.0X	14.4X
Toplam Varlıklar	75,9 milyar dolar	58.6 milyar dolar

Portföy Kompozisyonu

VIG, fonda %24’lük bir yoğunlaşma ile daha çok Bilgi Teknolojisi sektöründe yoğunlaşmıştır ve VYM’nin portföyünün yalnızca %6.7’si Teknolojiye ayrılmıştır. VIG’in Microsoft, Visa (V) ve Mastercard (MA) gibi temettülerini artırma eğiliminde olan büyüme stoklarına daha fazla odaklandığını gösteriyor.

Öte yandan, VYM Sağlık, Enerji, Finans, Telekomünikasyon ve Kamu Hizmetleri gibi sektörlere odaklanmaktadır. Fondaki en iyi şirketlerden bazıları Johnson & Johnson, JP Morgan ve Exxon Mobil’dir. Bu şirketler çok daha yüksek temettü sağlıyor ancak teknoloji şirketleri kadar büyüme odaklı değiller.

sektör	VİG	VYM
Temel materyaller	%4.70	%3,90
Tüketicinin isteğine bağlı	%9,20	%8.70
Tüketici Malzemeleri	%13.30	%12.90
Enerji	%0.10	%9.70
finansal bilgiler	14.50%	%19.70
Sağlık hizmeti	%15.70	14.60%
sanayi	%13.10	%10.30
Emlak	%0.00	%0.00
teknoloji	%24.00	%6,70
Telekomünikasyon	%1,90	%5,10
Yarar	%3,50	%8.40

Fonların Performansı

İnsanlar temettü ararken, aktif olarak bir fonun genel performansına bakmazlar, ancak bu, bireysel hisse senetlerinin büyümesini göstermek ve pasif gelirin güzel bir bonus olmasına izin vermek için gereklidir.

VIG, esas olarak Teknoloji gibi daha yüksek büyüme sektörlerinde yoğunlaşması nedeniyle VYM’den çok daha iyi performans gösteren bir ETF’dir.

VIG, son on yılda yıllık %11,89 oranında büyümüştür. Beş yılda yıllık %11,78, son üç yılda ortalama %9,66 arttı ve bir önceki yıla göre (-%7.23) kaybetti.

Ancak, VYM son on yılda %11,11, önceki beş yılda %8,92, son üç yılda %9,83 ve son 1 yılda (%-0,59) geri döndü.

Bunlar size iki farklı resim gösterir. Uzun vadede VIG, toplam getirilerde VYM’den daha iyi performans gösteriyor. Daha fazla getirisi olan bir ETF arıyorsanız, VIG sizin için ETF’dir.

Temettü Getirisi

Daha önce de belirtildiği gibi, bunların farklı temettü getirileri vardır. VIG %1.89’luk bir verime sahiptir ve VYM’nin getirisi %3.02’dir. VYM’nin daha yüksek getirisi olan hisse senetleri var.

VYM, yatırımcılar için çok daha yüksek bir temettü ödeyen yüksek temettü getirisi ETF’dir. Çoğu temettü yatırımcısı daha yüksek getiri arar ve VYM onların seçimi olabilir.

---

bağlı kuruluş

• Stok Gezici* lider bir yatırım araştırma ve portföy yönetimi platformudur.
• Stock Rover, ABD ve Kanada’da 8.500’den fazla hisse senedi, 4.000 ETF ve 40.000 yatırım fonunu takip ediyor.
• Bireysel hisse senetleri hakkında çok çeşitli metrikler ve bilgiler. Ayrıca elemeler, yatırım haberleri, araştırma raporları, grafik oluşturma yeteneği, analist sıralamaları, izleme listeleri, portföyler vb.
• Stok Gezici* hızla büyüyor ve şu anda bağlantılı hesaplarda 11 milyar doların üzerinde paraya sahip.
• Investopedia’dan En İyi Satın Alma ve Tutma İzleyicisi. Amerikan Bireysel Yatırımcılar Birliği (AAII) tarafından 2020’de Web’in En İyisi.
• için 14 günlük ücretsiz deneme Stok Gezici*.

---

VIG vs. VYM: En İyi Vanguard ETF nedir?

Bu iki ETF, farklı temettü ödeyen hisse senetlerinin takip endekslerinde benzerdir. Artan temettülerle daha yüksek getiri sağlayan bir fon istiyorsanız, VIG en iyi fonunuz olacaktır. Aslında, VIG listemizi en iyi temettü büyüme ETF’leri bu yüzden. Ancak, temettü getirileri en çok istenen şeyse, VYM ile yanlış yapmış olamazsınız.

Her temettü ETF’sinin olumlu ve olumsuz yönleri vardır ve portföyünüzü nasıl yapılandırdığınıza bağlı olarak hangisinin sizin için doğru olacağına bağlıdır. En iyi yanı, her ikisinin de Vanguard’da olması ve %0,06 gibi düşük bir harcama oranına sahip olmasıdır.

VIG vs. VYM’yi okuduğunuz için teşekkürler: En İyi Vanguard Temettü ETF’si Hangisi?

Ayrıca okuyabilirsiniz SCHD vs. VYM: Hangi Temettü ETF’si En İyisi? aynı yazar tarafından.

Açıklama: Yok

Yazar Biyografisi: Steve Cummings, kişisel finans blogunun kurucusudur. tutumlu göçmen. Bir gezgin ve gurbetçi olarak nasıl para biriktirileceği, tutumlu bir şekilde yaşayacağı ve geleceğe yatırım yapacağı konusunda çok şey öğrendi. Görevi, insanlara tasarruf etme, yatırım yapma, finansal bağımsızlığa ulaşma ve seyahat etme konusunda yardımcı olmaktır.

Temettü Gücü İle İlgili Makaleler

---

İşte önerilerim:

Temettü hisse senetlerine nasıl yatırım yapacağınızdan emin değilseniz veya temettü yatırımına yeni başlıyorsanız. benimkine bir bak Basitçe Yatırım Raporunun İncelenmesi. Ayrıca Basitçe Yatırım Kursu hakkında bir inceleme de sunuyorum. Simply Investing’in bir iştiraki olduğumu unutmayın.

DIY temettü büyüme yatırımcıları için mükemmel bir kaynakla ilgileniyorsanız. benim okumanı öneririm The Sure Temettü Bülteni İncelemesi. Sure Dividend’in bir iştiraki olduğumu unutmayın..

İhtiyacınız olan tüm temel ölçütler, ekranlar ve analiz araçlarıyla lider bir yatırım araştırması ve portföy yönetimi platformu istiyorsanız. benimkini oku Stock Rover’ın İncelenmesi. Stock Rover’ın bir üyesi olduğumu unutmayın.

Yeni makalelerimin ne zaman yayınlanacağı ile ilgili bildirim almak isterseniz lütfen haftalık ücretsiz e-postam için kaydolun. Temettü Krallarının ücretsiz bir elektronik tablosunu alacaksınız! Ayrıca her ay binlerce diğer okuyucuya katılacaksınız!

---

*Bu gönderi, Ortaklar web sitesinde bu bağlantılar aracılığıyla yaptığınız herhangi bir satın alma işlemi için bir komisyon kazandığım anlamına gelen bağlı kuruluş bağlantıları içerir. Bu size ek bir maliyet getirmeyecektir. lütfen okuyun ifşa daha fazla bilgi için.

İlişkili