Bir finansal danışman tutmaya hazır olup olmadığımı nasıl anlarım?
Tasarruf veya yatırım için önemli miktarda paranız varsa, bir finansal danışman tutmayı kesinlikle düşünmelisiniz. Bu, işvereniniz aracılığıyla 401 (k) gibi bir emeklilik planına yıllarca yıllık katkılarda bulunduktan sonra veya büyük bir miras alırsanız veya evinizi büyük bir kâr için satarsanız aniden ortaya çıkabilir.
Ancak çok fazla para biriktirmemiş olsanız bile, birçok finansal danışman ve planlamacı, özellikle önemli bir yaşam olayıyla karşı karşıyaysanız, dikkate almanız gereken makul fiyatlandırma seçenekleri ve değerli hizmetler sunar. Örneğin, yeni bir işe başlıyorsanız, evleniyorsanız, bir aile kuruyorsanız, boşanıyorsanız, işinizi kaybettiyseniz, bir iş kuruyorsanız veya satıyorsanız veya emeklilik yaşınıza yaklaşıyorsanız, güvenilir bir finansal danışman veya planlayıcı ile çalışmak faydalı olabilir.
Yeni bir finansal danışman tutmadan önce mevcut danışmanımı kovmalı mıyım?
Yeni bir finansal danışman aramaya başlamadan önce mevcut danışmanınızı kovmanıza gerek yoktur. Aslında, yeni danışmanınız, varlıklarınızın önceki mali danışmanınızdan geçişini koordine etmeye yardımcı olabilir.
Müşterileri tarafından, onları işe almam gerekip gerekmediğine karar vermeme yardımcı olması için mali danışmanlar hakkında yazılan yorumları nereden okuyabilirim?
ABD’de 60 yıl boyunca finansal danışman incelemelerinin yasal olarak yasaklanmasından sonra, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından yayınlanan bir kural 4 Mayıs 2021’de yürürlüğe girdi; bu, tüketicilerin finansal danışman aramasına yardımcı olan hem finansal danışmanların hem de rehber web sitelerinin şunları yapabileceği anlamına geliyor: Yatırımlarınızı ve hayat tasarruflarınızı yönetmek için kimi işe alacağınızı seçerken dikkate alınması gereken önemli bir faktör olan finansal danışman incelemelerini toplayın ve görüntüleyin.
Wealthtender, yeni SEC kuralıyla tamamen uyumlu olacak şekilde tasarlanmış ilk bağımsız danışman inceleme platformudur ve mali danışmanları müşterileri tarafından yazılan incelemelere göre değerlendirmenize yardımcı olmayı dört gözle bekliyoruz.
Bu kılavuzda yer almakla ilgilenen yerel bir mali danışmanım. Nasıl başlarım?
İlginiz için teşekkürler. Uygulamanız hakkında daha fazla bilgi edinmek ve bireysel ihtiyaç ve koşullarına göre uygun olabileceğiniz ideal müşterilerinizi çekmenize yardımcı olmak için sabırsızlanıyoruz. Wealthtender’da yer alan yerel finansal danışmanlara nasıl katılabileceğinizi öğrenmek için lütfen buraya tıklayın.
Kaynak : https://wealthtender.com/local/tx/the-woodlands-financial-advisors/