Robinhood Nasıl Para Kazanır?

Bu yılın Mart ayında, Robinhood Markets, Inc. müşterilerinin alışverişlerinde %8’e varan nakit iadesi kazanmalarına olanak sağlayan bir nakit kartı piyasaya sürdü. Buna, %10 ile %100 arasında değişen bonus kazanma seçeneği de dahildir. Şirket, bunun gibi çekici teklifler nedeniyle yıllar içinde oldukça büyük bir kullanıcı kitlesi edindi. Platformun çığır açan komisyonsuz ticaret özelliği, genç kullanıcıların çoğunluğunun ilgisini çekiyor.

Bu öncü çaba nedeniyle, indirim komisyonculuğu daha büyük rakipler, benzer finansal teknolojiye ve komisyonsuz ticarete dayanan benzer bir stratejiyi benimsemeye yönlendirildi. Sonuç olarak, diğer yatırım uygulamalarıWebull, Charles Schwab ve Acorns gibi, artık müşterilerine komisyonsuz işlem sağlıyor.

Robinhood, finansal hizmetler ve hisse senetleri, Amerikan mevduat makbuzları, Borsa Yatırım Fonları (ETF’ler), İlk Halka Arzlar (IPO’lar), kripto para birimi ve opsiyonlar dahil olmak üzere çok çeşitli yatırım malları ve hizmetleri sunar.

Robinhood’da Ticaret Nasıl Çalışır?

Robinhood, gelirinin çoğunu bireysel işlemlerden minimum kar biriktirmekten elde eder. Bunu, müşterilere “ücretsiz hisse senedi” ve komisyonsuz ticaret gibi cazip özellikler sunarak başarır. Alım satımı teşvik eden davranışsal tetikleyiciler kullanarak bu müşterileri etrafta tutar ve bu alım satımlardan küçük karlar elde ederler.

Bu davranışsal tetikleyiciler, kullanıcıların ilgisini canlı tutmak için belirli eylemleri ödüllendirir. Örneğin, Robinhood, tüm yeni kullanıcıların ücretsiz bir hisse senedi alacağını ilan eder – rastgele seçilen bir şirkette bir hisse. Ayrıca, kullanıcıların geri gelmesini sağlamak için push bildirimlerinden de yararlanırlar. Bir kullanıcının konumu değiştiğinde Robinhood, uygulamayı kontrol etmelerini hatırlatmak için bir push bildirimi gönderir.

Bu kişiselleştirilmiş kullanıcı deneyimi, insanları akıllarında tutma stratejilerinin temelini oluşturuyor. ticaret uygulaması mümkün olduğunca uzun süre. Bu uygulama, kullanıcılara en uygun verileri en basit biçimlerde sunduğu için yatırım yapmayı ve ticaret yapmayı kolaylaştırır.

Robinhood’da işlem yapmak için önce bir hesap açmanız gerekir. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), ABD merkezli tüm aracı kurumların, tacirlerinden Sosyal Güvenlik numaraları ve net değerler dahil olmak üzere hassas kişisel bilgileri toplamasını ve doğrulamasını zorunlu kılar. Robinhood kullanıcılarının, alım satım hesaplarına para transferi yapmak için platformu kullanarak yatırım yapmak için bir banka hesabı bağlaması gerekir.

Robinhood Nasıl Para Kazanır: 6 Yol

1. Sipariş Akışı (Pfof) için Ödemeler

Robinhood, kullanıcılarının siparişlerini, alım satımları yapan ve telafi eden bir piyasa yapıcı aracılığıyla yönlendirir. Robinhood işletme için hisse başına yüzde bir oranında. HOOD 2021 4. Çeyrek kazanç raporu işleme dayalı gelirin Robinhood’ın o çeyrekteki en büyük gelir kaynağı olduğunu gösterir.

Alım satımları gerçekleştirmek için merkezi bir borsa kullanmak yerine Robinhood, onlara indirim ödeyen piyasa yapıcıları kullanır. Bu indirimler, işlem başına yalnızca bir kuruşun çok küçük bir kısmını oluştursa da, milyonlarca hesaba uygulandığında oldukça büyük bir meblağ oluşturuyor.

2. Premium Robinhood Altını

Robinhood’un Robinhood Gold olarak bilinen premium hizmeti, abonelere araştırma raporlarına, piyasa verilerine, daha büyük anlık mevduatlara ve marj ticaretine erişim sunar. Bu, Robinhood’un premium kullanıcı tabanı tarafından ödenen abonelik ücretlerinden ayrı bir gelir oluşturur. Bu hizmetin aylık maliyeti kullanıcı başına 5 ABD dolarıdır.

Şirketin gelirinin yaklaşık %7’si bu premium abonelik hizmetinden geliyor. 31 Mart 2022 itibariyle, Robinhood’un net kümülatif fonlanan hesapları 22,8 milyona ulaştı – 31 Mart 2021’e göre dört milyondan fazla kullanıcı artışı.

3. Teminat Ticareti

Margin Trading, Robinhood’ın en büyük ikinci gelir üreticisidir. 2021’de marj kredileri, Robinhood’un net gelirinin %12’sini oluşturuyordu. Robinhood’un müşterileri, ödünç alınan fonlarla hisse senedi alımlarını finanse etmek için marj kredisi kullanabilir. Kullanıcılar, marja yatırım yapmak için Robinhood Securities’den borç para alır. Robinhood Gold, temel marj ticaretini içerir.

Bir marj kredisinin avantajı, yatırımcıların hızlı yatırımlar yapmaları için daha fazla alana sahip olmalarına yardımcı olmasıdır. Ancak dezavantajı, yatırımlarının değeri düşerse ve bir “marj çağrısı” alırlarsa, daha da fazla borçlanabilirler. Bir yatırımcının marj hesabı varlıkları sürdürme marjının altına düştüğünde, yatırımcı bir teminat tamamlama çağrısına tabidir. Bu meydana geldiğinde, hesap sahibi, hesap bakiyesi aracı kurumun sürdürme marjı gereksinimlerini karşılayana kadar ya bir sürdürme marjı yatırması ya da menkul kıymetler satması gerekir.

Faiz oranları, mevcut kredi limitlerini daha yoğun kullananlar için daha yüksek olma eğilimindedir, bu da Robinhood için daha fazla para anlamına gelir.

4. Nakit Yönetimi Ücretleri

Robinhood’un Nakit Yönetimi ağını oluşturan çeşitli bankalara yatırılan nakit, şirket ücretlerini karşılar. Ayrıca değişim ücretlerini toplayarak Robinhood banka kartını kullanmaktan da yararlanır. Banka ve kredi kartı veren kuruluşlar, işlem gerçekleştirme ve dolandırıcılık kaybı gibi maliyetleri karşılamak için sıklıkla bu tür ücretleri alır.

5. Nakit Gelir

Robinhood Menkul Kıymetler, müşterilerin yatırım yapmadığı ve Bankaların Nakit Yönetimi ağına sürüklenmediği paraları varsa, büyük ölçüde müşteri nakitlerini faiz getiren banka hesaplarına yatırarak gelir elde edebilir. Kullanıcının nakit mevduatında daha yüksek bir faiz oranı kazanılır.

6. Hizmet Ücretleri

Robinhood platformundan başka bir komisyoncunun hizmetlerine para taşımak isteyen kullanıcılar 75 $ transfer ücreti öderler. Robinhood’un, kağıt beyannameler için 5 ABD Doları, kağıt onaylar için 5 ABD Doları ve gecelik çek teslimatları için 20 ABD Doları dahil olmak üzere birkaç ek maliyeti vardır.

Robinhood’un Güvenliği

Robinhood, her şeyden önce SEC tarafından düzenlendiği için güvenli bir platformdur. Bu, sitenin diğer popüler brokerlerle aynı düzenleyici kriterleri karşıladığı anlamına gelir. Ayrıca, Amerika Birleşik Devletleri’nde SEC adına kayıtlı komisyoncu-bayilerin ve aracıların davranışlarını yöneten düzenlemeleri uygulayan Finans Sektörü Düzenleme Kurumu’nun (FINRA) bir parçasıdır.

SEC, Robinhood’un uyması gereken adil anlaşmalar hakkında kurallara sahiptir. Bu kurallardan biri, Robinhood’un dürüst iş yaptığına dair kanıt göstermesi ve işi, sattığı menkul kıymetler ve yatırım riski hakkında doğruyu söylemesi gerektiğidir. Aksi takdirde, para cezasına çarptırılabilir veya mahkemede dava edilebilirler. Bu şekilde SEC, şirketleri sorumlu tutmak ve gelecekteki suistimalleri ertelemek için federal menkul kıymetler yasalarını kuvvetli bir şekilde uygulayarak yatırımcıları korur.

Robinhood’daki Nakit Yönetimi hesapları da FDIC sigortalıdır. Nakit süpürme programı aracılığıyla, kullanıcılar birikimlerini bir grup bağlı finansal kuruluşta mevduata dönüştürebilir. Bu, toplam FDIC sigortasında 1.25 milyon dolar (veya banka başına 250.000 dolar) veriyor.

Platformu kullanmakta rahat hissetmenin bir başka nedeni de, Robinhood Financial LLC ve Robinhood Securities’in menkul kıymetler için 500.000 $’a kadar SIPC sigortası sağlayan (nakit alacaklar için 250.000 $ dahil) Menkul Kıymetler Yatırımcı Koruma Kurumu’na (SIPC) kayıtlı olmalarıdır. Robinhood, mevcut SIPC koruma limitlerini tamamlamak için Lloyds of London aracılığıyla ek sigorta da satın aldı.

Dolayısıyla, şirket herhangi bir nedenle iflas ederse, yatırımcıların kayıplarını telafi etmek için iki seçeneği vardır. Ya nakit olarak geri ödeme alabilirler ya da başka bir aracı kurum tarafından ele geçirilebilirler (bu sayede hesap, herhangi bir para kaybetmeden evlat edinen firmaya aktarılır). Bu şekilde, fonlarınız ve yatırımlarınız sigortalıdır.

Tüketici Verilerini Koruma

Robinhood’ın kullanıcı verileriyle ilgili aldığı önlemlerden bazıları şunlardır:

• Şifreleme: Bir kişinin Sosyal Güvenlik numarası, adı ve banka hesabı bilgileri gibi özel bilgiler şifreleme ile korunur. Robinhood, Müşterinizi Tanıyın (KYC) amacıyla kimliğinizi doğruladıktan sonra bilgilerinize erişmeye devam etmek için Plaid gibi güvenilir üçüncü taraf entegrasyonları kullanacaktır.
• İki Faktörlü Kimlik Doğrulama: Tüm Robinhood hesapları, iki faktörlü kimlik doğrulama talep edilerek daha güvenli hale getirilebilir.
• Parola Güvenliği: Robinhood, hesabınıza yetkisiz erişimi önlemek için parolaları depolamadan önce hashing işlemine tabi tutan standart bir işlem kullanır.

Parolalar söz konusu olduğunda, parolanızın hem kullanımını hem de parolanıza erişimi korumakla yükümlüsünüz, böylece birisi hesabınızı ele geçirirse bundan sorumlu olmazsınız. 2021’in sonlarında bir bilgisayar korsanının Robinhood’dan milyonlarca e-posta adresini ve adı çaldığını unutmamak önemlidir. Bilgisayar korsanı ayrıca birkaç kullanıcının bazı hassas verilerine erişim elde etti.

Robinhood, bu tür veri hırsızlığı saldırılarının hedef aldığı tek platform değil. Ocak 2018’den beri, finans şirketleri, 153,3 milyondan fazla kaydı etkileyen neredeyse bin veri ihlali yaşadı. Siber suçlular genellikle bu şirketlere girmeye çalışır.

Sarmak

Son olarak, yatırımlarınız ve riske atabileceğiniz miktar hakkında bilinçli bir karar vermek için gerekli olan çalışmaları yapmak yine size kalmıştır.

Hiç şüphe yok ki Robinhood, son birkaç yılda tartışmalardan adil bir pay aldı. SEC bir keresinde şirkete kar etme uygulamaları hakkında doğru bilgi vermediği için 65 milyon dolar ceza verdi ve müşterilerine en iyi hisse senedi alım satım fiyatını veremediği için şirkete dava açtı. Ocak 2021’de Robinhood, yatırımcıları platformunda GameStop ve diğer sıcak hisse senetlerinin alım satımını geçici olarak engelledi.

Bu örnekte kullanıcılar, Robinhood’da fiyatları yükselirken GameStop hisselerini satın alarak hızlı para kazanmaya çalıştılar, ancak bunu yapmak için “Satın Al” düğmesini aniden kullanamadılar. Şirket, ticaret kısıtlamasının nedenleri olarak bir likidite sıkışıklığını, Wall Street kurallarını ve takas odası limitlerini gösterdi.

Herhangi bir finansal taahhütte bulunmadan önce bir yatırım platformunun geçmişini bilmek çok önemlidir.

Bu makale ilk olarak yayınlandı İneklerin Zenginliği.