SECURE Yasası 2.0 tarafından yapılan değişikliklerden biri, 1/1/2024 tarihinden itibaren geçerli olmak üzere, önceki takvim yılında maaşı olan tüm çalışanlar için işveren sponsorluğundaki planlara yapılan telafi katkılarının (şu anda olduğu gibi vergiden ertelenmek yerine) Roth olması gerektiğidir. plana sponsor olan işverenden 145.000$’ı aştı.*
Ve eğer plan bu gerekliliği karşılayamıyorsa, Yasa, planın hiçbir çalışanın ek katkı yapmasına izin vermemesi gerektiğini söylüyor.
Pek çok işveren, yılın başına kadar böyle bir değişikliği uygulamaya hazır olmayacaklarını bildiriyor – bu da, herkes için telafi katkıları seçeneğini “kapatmak” zorunda kalacakları anlamına geliyor. Bu nedenle, değişiklik için geçerlilik tarihinin ertelenmesini talep ediyorlar.
Diğer Önerilen Okumalar
Okuduğunuz için teşekkürler!
*“Plana sponsor olan işverenden” ifadesini italik yazdım çünkü sürekli olarak “İş değiştirirsem ne olur? Yeni işverenim, önceki yılki toplam gelirimin 145.000 doları aşıp aşmadığını nasıl bilecek?” Cevap: zorunda değiller. Burada önemli olan toplam geliriniz değildir. Roth telafi şartını tetiklemek için söz konusu plana sponsor olan işverenden aldığınız ücretin 145.000 doları geçmesi gerekir.
“Okurlarına başarılı bir yatırım için Boglehead Felsefemizi basit mantıklı açıklamalarla anlatan harika bir kitap.” – Taylor Larimore, yazarı
Kaynak : https://obliviousinvestor.com/investing-blog-roundup-employers-request-delay-for-secure-act-2-0-catch-up-contribution-roth-requirement/