Gurbetçilerin ve HNWI’nin bir danışmana sahip olmasının en büyük 6 nedeni nedir?

Bir göçmen veya yüksek net değerli birey (HNWI) olarak bir yatırım veya servet danışmanına sahip olmanın faydaları nelerdir?

Herhangi bir sorunuz varsa veya yabancı uyruklu veya varlıklı bir birey olarak yatırım yapmak istiyorsanız, bana ([email protected]) e-posta gönderebilir veya bu iletişim seçeneklerini kullanabilirsiniz.

Vakit nakittir

Birçok kişi yatırım getirisine (ROI) odaklanır. Eskiden olduğu gibi onları suçlamıyorum.

Ancak, yatırım getirisini iki şey için ayarlamamız gerekiyor:

• Risk. Dolayısıyla, riske göre ayarlanmış bir getiri, yatırım getirisi ile aynı şey değildir. Örneğin, borsayı %10 yenmek, fazladan %20 risk alırsanız iyi bir fikir değildir çünkü şansınız bir gün tükenecektir.
• Zaman ayarlı ROI. Zamanınızın çoğunu kullanarak yapıyorsanız, yüksek getiri elde etmenin ve hatta piyasayı yenmenin bir anlamı yoktur. Özellikle daha yüksek gelirliler ve HNWI’ler için bu son nokta çok büyük.

Riskleri sınırlayın

Halihazırda başka bir harika danışmanınız olabilir, ancak bazen ikinci bir görüş almak veya iki danışmanın nasıl çalıştığını karşılaştırmak isteyebilirsiniz.

İnsanlar genellikle parayla ilgili en büyük düşmanlarıdır (buna daha sonra değineceğiz) ve ayrıca bazı fikirlerinizi ve önyargılarınızı kontrol edebilirsiniz’.

Bunun ötesinde, gurbetçiler ve HNWI’ler için tamamen yatırım yapmanın ötesine geçen birçok gizli risk vardır. Bu riskler şunları içerir:

• Banka hesaplarını kaybetmek. ben olarak burada bahsedilenbirçok gurbetçi banka ve aracı kurum hesaplarını kaybeder
• Uygun servet korumasına sahip olmamak. Bu, sigorta anlamına gelebilir veya tröstler gibi alanlarla ilgili olabilir. Size basit bir örnek vereceğim. Amerikalıların aksine, yurtdışında yaşayan İngiliz gurbetçilerin çoğu, Birleşik Krallık vatandaşlığından vazgeçmeden vergi mukimliğini kolayca değiştirebilir. Ancak, ikametgahınız vergi ikametgahınızla aynı değildir.
• Son noktanın bir sonucu olarak, birçok İngiliz gurbetçinin hak sahibi, uygun planlar yapmazlarsa Birleşik Krallık ölüm vergilerini ödemek zorunda kalabilir. Ayrıca, mülk gibi likit olmayan varlıklarla bağlantılı önemli bir mülkünüz varsa, çocuklarınız vadesi gelen veraset vergisini karşılayamayabilir.
• Yedekleme planlaması. Miras vergisinin ötesinde, işletmeniz ve varlıklarınız için bir miras planı isteyebilirsiniz.
• Çifte vatandaşlık ve vergi. Boris Johnson beklenmedik bir şekilde büyük bir ABD vergi faturası ödedi. Bu onu şaşırttı. Daha sonra ABD vatandaşlığından vazgeçti ve Tina Turner ve diğer birçok kişiye katılarak “eski Amerikalı” oldu.
• Ülkeye özgü çözümlere sahip olmak. Örneğin, Birleşik Krallık’ta bir ISA’nız var veya yalnızca AB’de yaşayan müşterileri kabul edebilen bir yatırım şirketi kullanıyorsunuz. Mobil bir insansanız, küresel çözümlere sahip olmak daha iyidir
• Çok sayıda ülkede banka hesaplarınız ve varlıklarınız var ve ölürseniz veya hastalanırsanız en yakın akrabalarınızın bunlara erişebileceğinden emin değilsiniz.

Boris Johnston’ın kaynaklarına sahip biri, planlamayla çözülebilecek bir sorunu çözmek için bir servet ödemek zorunda kaldıysa, muhtemelen mali hayatınızda da bazı gizli riskler vardır.

Sorumlu tutulmak

Ertelemek ve önemli kararları ertelemek kolaydır. Bunu zenginliğimiz ve sağlığımız gibi önemli şeyler için yapıyoruz.

Geriye dönüp baktığınızda keşke çocuklarınıza yardım etmek için daha çok şey yapmış olsaydınız veya daha önce emekli olsaydınız demek kolaydır.

Çeşitli zamanlarda kilomla mücadele ettim. Kişisel bir antrenör görmenin benim için harika olduğunu fark ettim.

Eğitmenler performansları veya bilgileri konusunda beni hayal kırıklığına uğrattığında bile, kondisyon ve performansta ilerleme kaydettim.

Nedeni basit. Haftada iki veya üç kez gitmem gereken bir programım olması beni içeri girmeye zorluyor. İçerideyken, tek başıma daha uzun süre kalabilirim.

Aynı şey zenginlik için de geçerlidir. Kendin Yap’a (DIY) bakan ve müşterilere fonlarını kullanma tavsiyesinde bulunan Vanguard Group tarafından yapılan araştırmalar, tavsiye edilen müşterilerin uzun vadede daha iyi performans gösterdiğini buldu.

Seeking Alpha’dan aşağıdaki grafik sonuçlarını özetliyor.

Yukarıdakilerin nedenleri karmaşıktır. Bunun ana nedenlerinden biri, bir insan danışmanın, konu korku ve açgözlülük olduğunda danışanların duygularını düzenlemeye yardımcı olma olasılığının daha yüksek olmasıdır.

Son yıllarda emlak, döviz, hisse senedi ve tahvil piyasalarının ne kadar çılgın olabileceğini gördük.

İnsanlar, 2023’te olduğu gibi piyasalar hakkında kötümser olduklarında, iyi gidiyor gibi görünüyorlar. İnsanlar piyasalar konusunda iyimser olduğunda tam tersi olabilir!

Bu nedenle, yatırım söz konusu olduğunda duygusal dengeye sahip olmak önemlidir. İyi bir danışman bu konuda size yardımcı olabilir.

İyi bir finansal plan, yalnızca mümkün olan en yüksek getiriyi elde etmekle ilgili değildir.

Bu, bir vizyona sahip olmak ve oraya ulaşmak için sorumlu tutulmakla ilgilidir.

Kendi başınıza ele geçiremeyeceğiniz varlıklara erişin

Çoğu insan, bir danışmanın yardımı olmadan, dezavantaj koruması veya kendine özgü fiyatlandırmadan yararlanan butik fonlar gibi daha karmaşık stratejilere erişemez.

Veya yapabilirseniz, büyük bankalar bir kol ve bir bacak ücret alacaktır.

Ayrıca, iyi bir danışmanın birçok müşterisi olacaktır, bu nedenle, daha büyük işlemlerde birlikte ilerlerken bazen sabit getirili enstrümanlardan daha yüksek getiri elde edebilirsiniz.

Daha geniş bir ağa erişim elde edin

Dünyanın her yerinde işletmeler yönettim. Bu nedenle, aşağıdaki gibi alanlarda bilgim ve bağlantılarım var:

• Yurt dışında banka hesabı açma
• İyi ikinci oturum ve vatandaşlık fırsatları
• Vergi ve hukuk uzmanları ve çok daha fazlası

Eğitim etkinliklerine erişim kazanın

Son noktanın devamı olarak ünlü bir yatırım danışmanı size başka kapılar da açabilir.

benim özelim vardı Shark Tank ile müşteri etkinliğive eski adıyla Dragons Den, yıldız Kevin O’Leary.

Etkinlikten bir klip aşağıdadır.

Etkinlik, müşterilerimin ona yatırımlarla ilgili sorular sormasına izin verdi.

Diğer danışmanların başka türde etkinlikleri ve fırsatları olabilir.

Sonuç olarak, tavsiye veya rehberlik almak sadece yatırım getirileriyle ilgili değildir.

Tavsiye almamak pahalı olabilir ve uzun vadede daha fazla güçlük yaratabilir.

Finansal kararsızlıktan mı rahatsız oldunuz? Adam ile yatırım yapmak ister misiniz?

Adam, Amazon’da yaygın olarak satılan bir kitap olan Quora.com’da 650,2 milyondan fazla yanıt görüntülemesi ve Forbes’ta katkıda bulunan bir yazarı ile finansal konularda uluslararası kabul görmüş bir yazardır.