Dört ETF portföyüne karşı tek ETF portföyünün artıları ve eksileri


— Bernie C.

Herhangi bir yatırımcının en önemli hedeflerinden biri geniş çeşitlendirmedir. Bir klişede olduğu gibi “Tüm yumurtalarınızı aynı sepete koymayın”. Ancak Vanguard’ın ailesi gibi uygun şekilde tasarlanmış dengeli bir fon varlık tahsisi ETF’leri– gerçekten bir sepet değil. Yani, Bernie, tüm yuva yumurtalarını tek bir fona yatırmak gayet iyi olabilir. Öncü Muhafazakar ETF Portföyü (VCNS).

İlk olarak, VCNS ve kardeş fonları hakkında hızlı bir bilgi tazeleme. 2018’in başlarında Vanguard, tek bir ürün kullanarak çeşitlendirilmiş bir portföy tutmanıza olanak tanıyan bir varlık tahsisi ETF’leri ailesini piyasaya sürdü. Dengeli bir yatırım fonunun ETF versiyonudur. Her biri, Kanada, ABD ve uluslararası piyasaları kapsayan yedi temel ETF’ye (üçü tahviller için, dördü hisse senetleri için) sahiptir. Bu, dünyanın dört bir yanından 18.000’den fazla bireysel tahvil ve 13.000 bireysel hisseye karşılık gelir ve bu, bir emeklilik fonu olmadan elde edilebilecek kadar çeşitlendirilmiştir.

İronik bir şekilde, Bernie, bahsettiğin üç ETF’den bir portföy oluşturmak aslında çok uzak olurdu. az VCNS kullanmaktan daha çeşitlendirilmiş. Yalnızca büyük çaplı Kanada ve ABD hisse senetlerini içerecek ve hiçbir şekilde uluslararası teşhir edilmeyecektir. Ve yalnızca kısa vadeli Kanada şirket tahvillerini içerirken, VCNS, tüm gelişmiş ülkelerden hem devlet hem de şirket olmak üzere tüm vadelerdeki tahvilleri içerir.

RRIF’iniz için tek bir dengeli ETF kullanmak, yatırımlarınızı yönetmeyi de kolaylaştırır. Asla yeniden dengelemek zorunda kalmazsın, çünkü bu senin için bitti. Vanguard’a göre “alt danışmanın takdirine bağlı olarak zaman zaman” yeniden dengeleniyorlar. Yapmanız gereken tek şey, gerekli RRIF çekimleriniz için parayı serbest bırakmak için ara sıra yeterli hisse sattığınızdan emin olmaktır.

Bununla birlikte, dengeli bir fon yerine bireysel ETF’leri kullanmanın bazı iyi nedenleri vardır. Birincisi, varlık tahsisinizi ayarlarken daha fazla esnekliğe sahip olursunuz. VCNS tahvillerin %60’ına sahiptir ve diğer Vanguard varlık tahsisi ETF’leri %0, %20, %40, %50 veya %60’a sahiptir. Varlık tahsisinizin örneğin %45 tahvil ve %55 hisse senedi olmasını istiyorsanız, hesabınızın yarısını %40 tahvil tahsisli bir fona, diğer yarısını da %50 tahvil tahsisli bir fona koyarak bunu başarabilirsiniz. tahsisat (bu, tahvillerde %45’lik orta noktaya ulaşacaktır).

Deneyimli bir Kendin Yap yatırımcısıysanız, birden çok hesapta vergi açısından daha verimli bir portföy oluşturmak için bireysel ETF’leri de kullanabilirsiniz. Örneğin, TFSA’nızda hisse senetlerini ve RRIF’inizde tahvilleri desteklemek isteyebilirsiniz, ancak bunu yalnızca bir dengeli fon kullanırsanız yapamazsınız.

Son derece düşük bir maliyetle çok çeşitli, yönetimi kolay bir portföy isteyen çoğu yatırımcı için, Vanguard varlık tahsisi ETF’lerini ve iShares, BMO ve Horizons’ın benzer tekliflerini geçmek zor. Sadeliği benimseyin.


Kaynak : https://www.moneysense.ca/save/investing/etfs/one-etf-portfolio-pros-cons/

SMM Panel PDF Kitap indir